【金融小课堂之四】如何购买私募基金？
发布时间：
2023-07-28
前面几期给小伙伴们普及了不少私募基金知识，想必很多小伙伴已经跃跃而试了吧？然而由于这种基金的特殊性，又没办法很方便的购买到。那么这期，智投君就来为大家科普科普如何购买私募基金。
前面几期给小伙伴们普及了不少私募基金知识，想必很多小伙伴已经跃跃而试了吧？然而由于这种基金的特殊性，又没办法很方便的购买到。那么这期，智投君就来为大家科普科普如何购买私募基金。
首先要充分了解自己的投资需求，自己购买的产品跟自己的风格匹配，比如说购买之前，要清晰了解自己的收益预期、流动性预期、风险预期，然后再去匹配适合自己的私募产品。
紧接着就是准备材料。投资者还需要准备下面材料才能进行购买私募基金：身份证复印件、银行卡复印件、不低于300万的金融资产证明或近三年不低于50万的年收入证明。至于具体的详细资料以及投资者类型的判定在前几期里有具体的解答。小伙伴们可以往前翻一翻看一看。
在确认自己符合合格投资者要求后，可以联系该私募基金的不同销售渠道去进一步了解私募基金的情况，销售渠道可分为两种，一是管理人直销，二是代销渠道代销，即使是同一个私募基金管理人，通过不同渠道销售产品的门槛、费用、策略等方面都有可能不同。一般私募管理人会提供产品推介材料、产品要素表等文件来向投资者展示产品情况。一个实力强劲且专业的管理人可以为投资者的投资道路上保驾护航，所以挑选一个合适的管理员也是非常重要的事。投资者最好全面了解这个私募基金的性质和操作风格,包括投资管理人的团队组成,过往业绩,以及托管银行,证券公司的实力等等。
当确定好想要购买的产品以及购买的平台后，投资者可以开始签订合同，之前都是以面签为主，现在很多平台开发了线上签约的服务，方便投资者在家里就能够签约及双录。仔细阅读私募基金认购合同和私募基金产品说明书,认同并无异议以后签署合同,注意,合同上一般需要填写你要汇款的账户,并预留以后赎回资金要回到的账号。很多管理机构要求打款账户、私募基金合同签署人以及最后的回款账户必须是同一个同名账户。
打款过后，有不少于24小时的投资冷静期，在此期间，销售机构不得主动联系客户。如果投资者在冷静期内想撤回资金，销售机构应当遵循投资者意愿，解除已签订的销售文件，并及时退还全部投资款项。当冷静期结束后，投资者会接到销售机构以电话、邮件或信函方式进行投资回访。在回访成功后，销售机构会寄回已盖章的产品合同。
最后便是管理人发出份额确认信息，一般份额确认后5个工作日内会收到份额确认函。可以登陆托管机构官网查询份额。
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